Back
Mémoire
Bachelor thesis

L’ascension éventuelle des robo-advisors au sein des banques privées

SONAR|HES-SO

    2020

71 p.

Mémoire de bachelor: Haute école de gestion de Genève, 2020

French L’histoire du « private banking » en Suisse a plusieurs centaines d’années et jouit d’une excellente notoriété au niveau international avec une main d’oeuvre et une qualité inégalable, lesquelles, aujourd’hui sont toujours recherchées par une clientèle très fortunée et très exigeante. Les gérants de fortune traditionnels sont extrêmement sollicités par ce type de clientèle afin de lui apporter un service sur-mesure et sophistiqué concernant la gestion de patrimoine. Depuis la crise des subprimes de 2008, le « private banking » en Suisse n’a cessé d’évoluer l’obligeant à s’adapter aux nouvelles réglementations imposées par des pays endettés en quêtes de récupérer des recettes fiscales liées à l’évasion fiscale de leurs contribuables. Tous ces changements ont eu un impact considérable pour la place financière suisse, qui reste toutefois leader mondial de la gestion de fortune transfrontalière. Aujourd’hui, les gérants de fortune traditionnels ainsi que les banques avec des marges et revenus sous pressions voient devant eux l’ascension éventuelle des robo-advisors avec l’arrivée de Fintechs spécialisées dans cette technologie. Les banques pourraient faire face dans quelques années à une concurrence accrue sur la gestion de fortune perdant ainsi des parts de marchés, car la société évolue et possède de nouvelles façons de consommer. À travers ce travail, le robo-advisor de chez Swissquote servira d’exemple afin de parler de ce concept proposé depuis 2010 qui ne cesse d’attirer des clients de plus en plus intéressés et adeptes de cette technologie en raison de leurs faibles coûts. J’ai mis en avant les avantages ainsi que les inconvénients du robo-advisor en comparant également une relation ouverte auprès d’une banque privée et chez Swissquote en matière de frais facturés aux clients par ces dernières. Dans ce travail, j’analyserai le contexte actuel en détail avec l’outil PESTEL (politique, économique, social, technologique, environnemental et légal) afin de visualiser les facteurs externes importants pour une banque privée. Par la suite, j’effectuerai une analyse SWOT mettant en avant les forces, les faiblesses, les opportunités et les menaces principalement axées sur la proposition du service de robo-advisor au sein des banques privées. Finalement, je donnerai mon point de vue sur le business model actuel des banques privées face à une éventuelle ascension des robo-advisors dans notre société adepte des nouvelles technologies suivant une idéologie de « low-cost » et où la performance est très importante à la suite de la fin du secret bancaire.
Language
  • French
Classification
Economics
Notes
  • Haute école de gestion Genève
  • Economie d'entreprise
  • hesso:hegge
License
License undefined
Identifiers
  • RERO DOC 329972
Persistent URL
https://folia.unifr.ch/global/documents/315054
Statistics
Document views: 252 File downloads:
  • MOREIRA_DE_MAGALHAES-DANY_JOSE_-RENDU-JUL20.pdf: 266